Что может быть за обналичивание денег

Вывод денег через ИП: схемы и последствия

Однако это правило довольно просто обойти, если раздробить крупную сделку на мелкие. Интересно, что, даже если появится подозрение либо выявят факт дробления сделки, за подобное нарушение предусмотрен небольшой штраф, который не будет превышать пяти тысяч рублей. А если факт дробления будет доказан только спустя полгода, то никаких санкций и вовсе не наложат.

Правда, в том случае, если с банком имеются длительные отношения, то комиссия будет минимальной. Но существует огромный риск того, что в случае частого списания средств данным способом банковская структура может приостанавливать выплаты до момента, пока предприниматель не представит отчет о тратах по предыдущим чекам. Это банковское право закреплено федеральным законом № 115.

Обналичивание денег ИП для ООО — что может грозить

«Ключевым условием организации незаконного обналичивания и транзита денежных средств является разветвленная сеть так называемых фирм-однодневок, созданных без цели осуществления предпринимательской деятельности. Фирмы-однодневки создаются с использованием похищенных, утерянных, фиктивных документов (паспортов, доверенностей и т.п.) с участием подставных лиц, за вознаграждение выступающих в качестве их номинальных учредителей и руководителей, не осознающих юридических последствий своих действий или относящихся к ним безразлично. В письме от 17.12.2014 N 03-02-07/1/65228 Минфин России перечислил признаки фирмы-однодневки: наличие «массового» учредителя (участника), руководителя, отсутствие организации по адресу регистрации, отсутствие персонала, отсутствие налоговой отчетности либо ее представление с минимальными показателями, наличие численности организации в составе 1 человека, отсутствие собственных либо арендованных основных средств, транспортных средств. По данным ФНС России, более 800 тыс. подобных фирм имеют просроченную задолженность в размере около 200 млрд. руб.»

Уважаемая Инна. В принципе ничего противозаконного нет, но действительно настораживает, а почему само ООО не обналичивает? Значит оно что-то таинственное делает, за что по головке не гладят. Это должно вас остановить. Уплата налогов, подписание документов, некий процент за обналичку официально подтвердят, что вы соучастник. Это на случай криминала. А таких случаев предостаточно. Я бы не согласился. Но решать вам!

Схема обналичивания денег

Ремонтные работы в помещениях, в том числе покупка бытовой техники, выплату за коммунальные услуги и многие другие расходы предприятия. Под основным предлогом приобретения телевизора, способствующего важнейшему решению вопроса по основному времяпровождению сотрудников, любой предприниматель должен будет снимать нужную сумму с собственного счета. Но все равно, все эти действия могут оказаться не столь простыми, как кажется. Вот здесь людям не удастся перевести определенную сумму на коммунальные услуги, так как обналичка средств будет сопровождаться основным контролем, а также полным учетом.

Интересное:  Налог на имущество физических лиц заплатить онлайн

Вторым основным методом по условному правомерному выводу денежных средств — считается полным обналичиванием ресурсов через индивидуальное предпринимательство. Также в этом деле необходимо будет повториться в дальнейшем, предусматривать практически все рассмотренные способы, как безукоризненный вариант законодательства.

Обналичивание денежных средств статья УК РФ

Так как по закону все такие операции проходят по безналу, то незаконные транзакции стали сведены к минимуму. Однако есть определенные операции, которые могут перестать быть законными. Например, выплата дивидендов. Так как удерживается 9-процентный налог, то мошенники пытаются прокрутить всю схему с назначением денег учредителям. Также с расчетного счета зачастую списывают деньги на хозяйственные нужды, так что здесь у недобросовестных физических лиц есть место для маневра. Еще одна схема – оформлений займа с расчетного счета, который выдается одному из учредителей. И вот срок назначается ООО, а он может быть равен хоть и 50 лет.

Злоумышленники создают дубликат карты физического лица, узнав основные реквизиты его карточки. После этого, по сути, доступ к деньгам ничего не подозревающего человека уже открыт. При этом сам процесс обналичивания проходит чаще всего через посредников, которым обещают процент за то, что те будут снимать наличные с комиссией или без нее. Вопрос уголовной ответственности злоумышленниками не освещается, поэтому физические лица, являющиеся посредниками, могут и не знать о незаконности всей схемы.

Пойманы с обналиченным: ответственность участников серых схем

Суть обналичивания можно упрощенно описать как процесс создания предприятием фиктивных затрат с целью получения необоснованной налоговой выгоды. Как следствие, предприятие уменьшает сумму налогов, подлежащих перечислению в бюджет. Деньги за минусом процентов возвращаются предприятию в наличной форме. Процент, который удерживают преступные группы, предоставляющие такого рода услуги, является их доходом. В силу минимальных издержек, связанных с процедурой обналичивания, доход таких группировок весьма значителен. Каково влияние таких процессов на деятельность предпринимателя?

1 См., напр.: http://www.nr2.ru/perm/209897.html
2 См.: Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; постановления Правительства РФ от 17.04.02 № 245 «Об утверждении положения о представлении информации в федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом»; от 16.02.05 № 82 «Об утверждении положения о порядке передачи информации в федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг»; положение ЦБ РФ 20.12.02 № 207-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; КоАП РФ (ст. 15.25–15.27); УК РФ (ст. 171–175, 198, 199, 327).
3 Мнимой признается сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (п. 1 ст. 170 ГК РФ).
4 Подробнее см.: Мамаев М. И. О квалификации незаконного «обналичивания» денежных средств // Журнал российского права. 2006. № 1.
5 См., напр., определение Верховного Суда РФ от 13.06.06 № 5-о06-23.

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Сегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены. С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах. Кроме того, кредитные карты, в отличие от дебетовых карт, дают возможность использовать не только свои, (имеющиеся на счете) деньги, но и заимствовать средства у банка.

Интересное:  Бланк беспроцентного договора займа между юридическими лицами

С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами банки ведут себя нечестно).

Как обналичить деньги с расчетного счета ООО — 8 законных способов

Получение средств на хозяйственные нужды (важно знать, что на эти цели вы можете обналичить лишь сумму до 100 000 рублей. В Сбербанке или любом другом банке, в котором у вас открыт счёт, в РКО так и нужно указать, что вы собираетесь покупать товары для хозяйственных нужд ООО. Конечно, отчитываться о расходах необязательно, однако, в случае споров с налоговой всё же лучше иметь при себе подтверждающие документы. Ими могут быть накладные, чеки);

Управленческие расходы через ИП (учредитель ООО может также иметь статус ИП. Составляется договор, согласно которому ИП осуществляет управленческие функции в ООО. Большая часть прибыли ООО переводится на счёт ИП в качестве вознаграждения. Таким образом учредитель может обналичить средства, сняв их со счёта ИП. Данная схема вызывает много вопросов со стороны налоговиков. Если вы решите ею воспользоваться, то попадёте под пристальное внимание государственных структур. Законность данного способа — спорный вопрос. Чтобы избежать неприятных последствий, нужно грамотно составлять договор. В этом случае с полученного дохода нужно будет заплатить 6% налогов, если ИП работает на УСН «Доходы»).

Обналичивание денег с расчетного счета ООО

уважаемый пользователь. статью о неисполнении обязанностей налогового агента я включил поскольку ваше юр. лицо является налоговым агентом для ваших работников. и когда это юр. лицо выдает зарплату «в конвертах» вы не совершаете отчисление налогов с ваших работников. а на счет молчите, так вы также имеете право принять мою консультацию во внимание или не принять. мне жаль что я не удовлетворил ваше любопытство в полной мере, надеюсь вам помогут другие юристы этого портала и дадут полный исчерпывающий ответ на ваш платный вопрос.

4) если в данных платежах присутствует НДС (который в расчетные периода Вы должны перечислять государству), то данное усугубит положение, государство в лице правоохранительных органов следит за платежами НДС, хотя суммы 5 млн и 1 млн — для гос. органов небольшие;

Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников

Кстати, обналичивание денег через ИП, как правило, никогда не совершается в одиночку, что в свою очередь дает основание полицейским, расследующим такие преступления квалифицировать такого рода деяния как совершенные группой лиц по предварительному сговору, что влечет за собой более жесткое наказание.

  1. Когда руководитель просит бухгалтера выдать ему в подотчет сумму, а потом куда-то ее деть. Очевидно при проверке указанная сумма будет поставлена директору в доход с доначислением налогов, пеней и штрафов. Бухгалтер правда при этом пытается сделать следующее: раз в три месяца закрывать один подотчет и открывать новый.
  2. Введение в управление компании Управляющего ИП, через которого в дальнейшем происходит обналичивание.
  3. Завышение расходов (приобретение материалов по завышенным ценам).
  4. Заем руководителю.
  5. Выплата руководителю заработной платы в крупном размере.
  6. Дробление бизнеса.
Интересное:  Резюме без опыта работы образец скачать

Сами по себе указанные выше сравнительно честные способы обналичивания денег не являются преступлениями, но в совокупности могут и сработать против учредителя или директора.

Обналичивание денег ИП для ООО — что может грозить

«Ключевым условием организации незаконного обналичивания и транзита денежных средств является разветвленная сеть так называемых фирм-однодневок, созданных без цели осуществления предпринимательской деятельности. Фирмы-однодневки создаются с использованием похищенных, утерянных, фиктивных документов (паспортов, доверенностей и т.п.) с участием подставных лиц, за вознаграждение выступающих в качестве их номинальных учредителей и руководителей, не осознающих юридических последствий своих действий или относящихся к ним безразлично. В письме от 17.12.2014 N 03-02-07/1/65228 Минфин России перечислил признаки фирмы-однодневки: наличие «массового» учредителя (участника), руководителя, отсутствие организации по адресу регистрации, отсутствие персонала, отсутствие налоговой отчетности либо ее представление с минимальными показателями, наличие численности организации в составе 1 человека, отсутствие собственных либо арендованных основных средств, транспортных средств. По данным ФНС России, более 800 тыс. подобных фирм имеют просроченную задолженность в размере около 200 млрд. руб.»

Уважаемая Инна. В принципе ничего противозаконного нет, но действительно настораживает, а почему само ООО не обналичивает? Значит оно что-то таинственное делает, за что по головке не гладят. Это должно вас остановить. Уплата налогов, подписание документов, некий процент за обналичку официально подтвердят, что вы соучастник. Это на случай криминала. А таких случаев предостаточно. Я бы не согласился. Но решать вам!

Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия

Находясь на УСН или ОСН, необходимо учитывать , что затраты ИП обязательно должны быть оправданы выбранным видом деятельности предпринимателя, то есть, если он занимается производством полиграфической продукции, то закупку на огромную сумму денег краски для пола будет достаточно сложно оправдать.

После снятия денег со счета схема обналичивания денег через ИП практически уже завершена. Физическому лицу — предпринимателю — не нужно отчитываться ни перед банком, ни перед контролирующими органами, зачем он снимает средства. Не предусмотрена за снятие денег и ответственность, естественно, если не будет доказано, что ИП является фирмой-однодневкой.

Ответственность за обналичивание денег через ИП

Если деяние не содержит признаков уголовно наказуемого, оно может быть квалифицировано в соответствии со ст. 15.30 КоАП РФ. Наказаниями могут послужить штраф в размере 3-5 тысяч рублей для граждан и до 50 тысяч рублей для должностных лиц с дисквалификацией на 1-2 года. Кроме того, юридическое лицо может быть оштрафовано на размер доказанной суммы, полученной свыше прибыли или за счет «экономии» на затратах, но не менее 700 тыс. рублей.

Компании, которые ведут предпринимательскую деятельность, часто задумываются о том, каким образом можно обналичить денежные средства, находящиеся на расчетном счете фирмы. В законе прописаны ситуации, когда компания имеет право осуществлять такие операции, а когда – нет. В этой статье мы рассмотрим, какая ожидает бизнесмена ответственность за обналичивание денег через ИП.

Ссылка на основную публикацию